Чтобы иметь возможность успешно вести торговлю на рынке Форекс и получать существенную прибыль, понадобится тщательно подойти к понятиям и определениям в торговой сфере.
Множество начинающих трейдеров не уделяют должного внимания данному этапу и стремительно теряют свои депозиты.
Форекс предлагает широкие возможности, однако для максимального их использования необходимо четко разбираться и иметь понимание того, как функционируют инструменты рынка.
В данном материале мы расскажем, что такое кредитное плечо и для чего оно служит, какое кредитное плечо выбрать в 2024 году, какими нормами регулируется рынок и как успешно использовать торговые инструменты для получения максимальной выгоды.
Общие моменты
Данный раздел посвящен определению термина кредитного плеча, рассмотрению необходимости его применения и для чего оно может понадобиться, а также разберемся в законодательно-правовом регулировании рынка Форекс.
Что это такое
Кредитное плечо, открытое брокером, представляет собой один из финансовых инструментов, позволяющих трейдеру достичь значимых результатов торговли.
Начинающему трейдеру важно разобраться не только в самом понятии, но и в особенностях использования.
Кредитное плечо Форекс – это своеобразный займ от брокера, который дает возможность в несколько раз повысить сумму сделки. Рассмотрим, как это функционирует, на примере.
Возьмем кредитное плечо 1:100 и депозит суммой 10 тыс. долларов. В валютной паре курс USD/EUR равен примерно 1,5. При этом 1 лот равен 100 тыс. единиц, то есть 0,01 лота равняется 1 тыс. единиц.
Разберемся в том, сколько должен иметь трейдер для осуществления такой сделки без применения кредитного плеча.
Он должен иметь 1500 долларов, однако с учетом величины кредитного плеча 1:100 со счета трейдера уйдет только 15 долларов.
Также существует множество деталей и нюансов, которые должны учитываться при ведении торговли. Данный финансовый инструмент дает возможность повысить сумму прибыли даже при незначительном депозите.
Однако в случае возрастания кредитного плеча также увеличиваются риски, которые на рынке Форекс имеются всегда при любых сделках.
Трейдер, осуществляющий сделку на 10 долларов, в случае падения курса на 1%, утратит 1 доллар.
Если трейдеру было позволено использовать не 10, а 1000 долларов с плечом в размере 1:100, тогда 1% составит уже 10 долларов. При реальных суммах сделок такие убытки будут весьма ощутимыми для трейдеров.
Брокер при предоставлении кредита фиксирует на счету трейдера определенный размер залога, который на Форексе носит название маржи.
Данный инструмент выступает в качестве страховки. Рассчитывается маржа несложно. К примеру, если депозит 10 тыс.долларов, а кредитное плечо 1:100.
При величине сделки 10 тыс. долларов фиксированная сумма маржи составит 100 долларов, то есть остальную сумму трейдер может использовать по своему усмотрению.
Зачем оно нужно
Кредитное плечо может иметь разный размер – от 1:1 до 1:1100, значение выбирается трейдером при создании демо-счета или открытии реального счета.
Благодаря кредитному плечу трейдер на рынке Форекс имеет возможность управления значительно большим размером капитала, нежели у него фактически имеется.
Происходит это в результате выдачи займа брокером. Необходимо такое плечо с той целью, чтобы трейдер получил максимально возможную прибыль.
В случае применения кредитного плеча рекомендуется стараться не открывать значительного числа сделок. При возрастании количества сделок с большим кредитным плечом увеличиваются также риски утери всего капитала.
То есть существует прямо пропорциональная зависимость между возрастанием капитала и рисками его полной потери. Новичку рекомендуется вначале своей работы на Форекс выбирать простой вариант плеча до 1:100.
Множество новичков при торговле на рынке не берут во внимание риски по отдельных сделкам и совершают значительные ошибки.
Отметим, что не стоит принимать за основание только сумму на своем счету. Также необходимо учитывать размер маржи, что также напрямую отражается на размере прибыли. При увеличении кредитного плеча уменьшается маржа.
Законные основания
Торговля на рынке Форекс регулируется ФЗ N 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг», №325-ФЗ «Об организованных торгах».
В соответствии с данными законами, официальным регулятором Форекса является ЦБ РФ, который выполняет контроль и надзор за функционированием рынка. Все брокеры, ДЦ и прочие трейдеры обозначаются термином форекс-дилеры.
Кредитное плечо на фондовом рынке
При создании нового счета у всех брокеров необходимым к выполнению требованием является подбор кредитного плеча, которое трейдер планирует в дальнейшем использовать в процессе осуществления сделок.
В большинстве случаев трейдер выбирает плечо наугад, не разобравшись в данном понятии.
В этом разделе расскажем и посоветуем, какое кредитное плечо лучше выбрать, на какие параметры стоит опираться при подборе, а также рассмотрим особенности расчета кредитного плеча.
Работа брокеров
Брокер на финансовом рынке выступает в роли посредника. Биржевой брокер является полноценным профессиональным участником фондового рынка, который получил лицензию регулятора и наделен правом осуществлять сделки на рынке самостоятельно или от имени своих заказчиков.
Какая применяется формула расчета по балансу себестоимости реализованной продукции, читайте здесь.
Брокер дает возможность небольшим инвесторам торговать на бирже без формирования программного обеспечения, оформления лицензии, просто работая на базе готовых финансовых инструментов брокера.
Брокеры занимаются разработкой финансовых стратегий, ведением аналитического просчета индикаторов фондового рынка и его тенденций развития, а также анализируют товарный и валютный рынки.
Также в сфере деятельности брокеров находятся мониторинг экономической ситуации, разработка торговых стратегий, предоставление небольшим инвесторам автоматизированных систем и инструментов для получения прибыли.
Заработок брокеры получают от комиссии на транзакциях клиентов, от абонентской платы за обслуживание счетов, а также от различных вспомогательных услуг.
Также они получают прибыль от предоставления клиентам платного доступа к аналитике и отчетам, от деятельности торговых роботов, созданных для управления финансами в автоматическом режиме.
Помимо этого, в большинстве случаев брокеры имеют трейдерские отделы, осуществляющие торговлю на бирже с применением ликвидности брокера или в интересах заказчиков.
В первой ситуации всю прибыль получает непосредственно брокер, а во втором случае брокер получает определенный процент от прибыли, получаемой заказчиком.
Брокеры получают прибыль от услуг консалтинга для разнообразных компаний и стран, выступают в роли советников.
Также прибыль они получают от облигаций с кредитным плечом и дивидендов, выплачиваемых компаниями, акции которых пребывают в активах на счету брокера.
Особенности расчета
С целью расчета оптимального размера кредитного плеча на бирже Форекс для основной валюты применяется такая формула:
Маржа = Сумма сделки/ Кредитное плечо
Базовая валюта представляет собой инструмент, пребывающий в первой котировке. Например, в валютной паре USD/JPY базовой валютой выступает USD.
Размер сделки рассчитывается в базовой валюте. Сумма 1 лота во всех случаях равняется 100 тыс. единиц основной валюты.
После расчета маржи в основной валюте ее в обязательном порядке потребуется перевести в валюту депозита. Отметим, что в таком случае принимается курс на момент формирования позиции.
Иными словами, если у трейдера на торговом счету имеется 10 тыс. долларов, при этом максимальная величина риска по каждой сделке составляет 3%, тогда трейдеру рекомендуется параллельно открывать не больше 30 лотов, чтобы не получить значительные убытки и не уйти в минус.
Не рекомендуется пренебрегать данным правилом даже при обстоятельствах, когда предвидится хороший шанс продать или приобрести большее число лотов.
Не допускается использование всего стратегического запаса маржи. Необходимо обязательно учитывать величину рисков в целях предотвращения значительных убытков, чтобы не наступил случай требования гарантийного взноса.
Margin Call представляет собой сообщение от брокера о необходимом пополнении счета дополнительными средствами, чтобы предотвратить достижение уровня Стоп-аут.
В случае достижения данного уровня все сделки трейдера блокируются автоматически. По причине оперативного изменения котировок и курсов сегодня брокеры часто используют телефонные звонки клиентам.
Какое лучше выбрать
Немаловажным для новичков на рынке является вопрос, какое ставить кредитное плечо. Применение данного инструмента характеризуется плюсами и недостатками.
При максимальном плече трейдер имеет возможность осуществлять сделки с существенными финансовыми запасами, большими, нежели у него фактически имеются.
В результате даже при депозите в несколько сотен долларов с большим кредитных плечом трейдер может получить значительную прибыль. Это и выступает причиной привлечения трейдеров в данную сферу.
Видео: кредитное плечо Форекс. Какое лучше выбрать
При использовании большого кредитного плеча имеется шанс применять в ведении сделок параллельно несколько торговых систем, использовать разные лоты и объемы торговли, иметь существенный запас денег для осуществления торговых операций с различными торговыми инструментами.
При минимальном кредитном плече значительно снижаются риски трейдера. Он получает страховку от утери личного вложенного депозита, однако при этом также ограничивается размер потенциальной прибыли.
Таким образом, выбирать кредитное плечо рекомендуется по личным предпочтениям, исходя из личного опыта ведения торговых операций и уровня уверенности в своих знаниях и силах, а также размера первоначального капитала.
Советы новичкам
Для новичков ключевые советы следующие:
| Применять кредитное плечо только после тщательной оценки | Потенциальных рисков и их обоснованности |
| Стоит выбрать минимальное плечо | В случае недостаточного опыта работы на бирже |
В начале торговой карьеры на рынке Форекс не рекомендуется применять высокое кредитное плечо, поскольку для новичков характерен повышенный уровень риска потери депозита и вложенных средств.
Про списание кредиторской задолженности, читайте здесь.
Как рассчитать коэффициент оборачиваемости оборотных средств, смотрите здесь.
При применении кредитного плеча возрастает риск, в результате повышается риск утери депозита за короткий промежуток времени.
При открытии счета необходимо уделить особое внимание выбору плеча, поскольку не все брокеры дают возможность менять его в дальнейшем.
Итак, мы рассмотрели особенности использования и расчета кредитного плеча для начинающего трейдера, назначение и регулирование данного финансового инструмента.
При открытии счета необходимо уделить особое внимание выбору оптимального размера кредитного плеча, чтобы соблюсти баланс между потенциальными рисками и прибылью.